Bénéficiez de conseils dédiés

Bien vous conseiller, c’est réunir les meilleurs experts autour de votre épargne et de vos projets. Nous sélectionnons nos partenaires allocataires pour leur expertise et leur indépendance. Eux comme nous utilisons la technologie à bon escient : automatiser et simplifier tout ce qui peut l’être, tout en gardant une place centrale à l’humain. Gestion active ou ETF (fonds indiciels) ? Nos choix sont avant tout ceux du meilleur rapport performances / risques dans l’intérêt de nos clients.

Selon votre profil d’épargnant, notre plateforme vous recommande l’allocation la plus adaptée pour répartir votre épargne entre sécurité et recherche de rendements.

Confiez votre patrimoine à des experts

Active Asset Allocation

Active Asset Allocation (AAA) conseille depuis plus de 10 ans les institutionnels, fonds de pension et gestionnaires d’actifs, avec des techniques d’allocation basées sur la gestion des risques. Les modèles développés par AAA reposent sur des concepts simples, comme la gestion par budget de risques. A la différence d’une gestion profilée classique, le portefeuille est réparti dynamiquement par type de supports (fonds euros, monétaires, obligations, actions…), selon la marge dont on dispose pour s’exposer au risque.
En savoir plus sur Active Asset Allocation

Nos portefeuilles modèles

Depuis sa création en 2012, le contrat Ma Sentinelle Vie s’est régulièrement distingué par de bonnes performances annuelles, souvent parmi les meilleures.

Construits et suivis en partenariat avec Active Asset Allocation, nos portefeuilles modèles veillent à :

  • contrôler le risque de perte maximale, et donc à limiter l’impact des baisses de marchés,
  • tout en optimisant le rendement sur le moyen terme.

Performances de nos portefeuilles modèles par années

Les performances sont calculées du 01/01/2021 au 31/12/2021 sur la base des profils, du contrat d’assurance vie Ma-Sentinelle.

Le calcul des performances sont net des frais de gestion du contrat (0,85%) et calculées sur la base des dernières valeurs liquidatives connues et du taux de rendement net du fonds en euros Eurossima. Le calcul exclu les prélèvements fiscaux et sociaux.

L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Performances cumulées de nos portefeuilles modèles

Les performances cumulées sont calculées du 01/01/2021 au 31/12/2021 sur la base des profils, du contrat d’assurance vie Ma-Sentinelle.

Le calcul des performances sont net des frais de gestion du contrat (0,85%) et calculées sur la base des dernières valeurs liquidatives connues et du taux de rendement net du fonds en euros Eurossima. Le calcul exclu les prélèvements fiscaux et sociaux.

L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Répartition moyenne fonds € / UC

Chez Elvidea, nous avons défini 5 profils de risque.
Chaque allocation est spécifique et définie pour chaque profil.

Prudent

ESG Modéré

ESG Equilibré

ESG Dynamique

ESG Audacieux