Q&A Espace Client
Voici les principales fonctionnalités disponibles depuis votre espace client pour vous aider à suivre votre épargne, réaliser vos opérations et profiter de nos conseils.
1. Consulter votre épargne
Votre / Vos contrats
Votre épargne
Vos opérations
Vos documents
2. Réaliser des opérations
3. Votre profil – Vos informations
1. Consulter votre épargne
Votre / Vos contrats
Depuis l’accueil vous visualisez les principales informations liées à votre contrat et vous accédez d’un click à tous les détails
- (1) Le montant de votre épargne et sa composition détaillée par support (fonds euros, unités de compte…)
- (2) Les opérations réalisées sur le contrat (versements, arbitrages, rachats…) ainsi que le détail des revenus versés (dividendes, intérêts…) et frais prélevés
- (3) Le mode de gestion (gestion libre, gestion pilotée…) et l’allocation (profil, portefeuille modèle) choisis sur ce contrat
Vous accédez directement aux principales opérations en ligne :
Votre épargne
Accédez au détail de votre épargne :
- par type de supports : Fonds en euros, Unités de compte…
- par exposition : Actions, Obligations…
Une information détaillée par support est disponible : (société de gestion, catégorie, objectifs de gestion, niveau de risque, DICI…)
Une vue détaillée, accessible sur ordinateur et tablette, vous offre une vision en tableau de toutes les lignes du contrat, incluant nombre de parts, valeur unitaire en € (dernier cours connu), montant de votre épargne sur ce support, pourcentage sur votre contrat, prix d’achat moyen, ou encore plus ou moins-values latentes.
Vos opérations
Retrouvez dans cette section vos opérations en cours et l’historique de tous les actes de gestion réalisés sur votre contrat.
(Cliquez sur pour accéder au détail de certaines opérations : arbitrage, revenus (dividendes)…
Vos documents
Accédez à tous les documents et courriers liés à votre contrat depuis la page Documents :
- Conditions particulières
- Avenants (versements, arbitrages…)
- Etats de situation annuels
- Relevés de situation
- Courriers de l’assureur
- …
2. Réaliser des opérations
Vos versements libres ou programmés
Épargnez à votre rythme en effectuant quand bon vous semble des versements sur votre contrat !
Depuis la rubrique Versement vous choisissez le montant et indiquez la répartition de votre choix :
- Proportionnelle, si vous souhaitez investir sur les supports déjà présents à votre contrat,
- Libre, pour sélectionner vous même les supports.
Le montant sera directement prélevé par l’assureur sur le compte bancaire renseigné sur votre contrat.
Pour épargner régulièrement, optez pour des versements programmés ! Vous choisissez la fréquence des prélèvements (mensuelle, trimestrielle…).
Vous restez libre de modifier ou de suspendre ces versements à tout moment.
Vos arbitrages
Suivez nos recommandations d’arbitrage ou modifiez librement la composition de votre épargne en toute facilité !
Depuis la section Arbitrage vous pouvez choisir de suivre l’un de nos portefeuilles modèles et bénéficiez ainsi de notre service gratuit d’alertes avec recommandation d’arbitrage (en savoir plus).
Nous vous indiquerons le portefeuille le plus adapté à votre profil investisseur et vos projets.
Vous restez libre à tout moment d’opter pour un autre portefeuille ou de suivre votre propre sélection.
Vos rachats
Disposez à tout moment de votre épargne !
Contrairement aux idées reçues votre argent n’est pas bloqué et en cas de besoin vous pouvez demandez un rachat partiel ou total de votre contrat. Seule la fiscalité change selon votre durée de détention.
3. Votre profil – Vos informations
Votre profil et vos informations personnelles
Accessible depuis l’icone
Bien vous connaître c’est mieux vous conseiller et vous apporter les services les plus adaptés à vos besoins et à vos projets !
La vie évolue, les projets changent ! Nous vous invitons à mettre à jour régulièrement vos informations personnelles et, au moins une fois par an, votre profil investisseur.
Depuis la section Mes informations vous pouvez aussi modifier votre mot de passe, enregistrer un nouveau bancaire ou encore changer votre adresse.
Nous attachons une attention particulière à la sécurité de vos informations personnelles. Pour en savoir plus consultez notre politique de protection des données personnelles.
