Définissez votre profil d’épargnant

Selon votre situation patrimoniale, vos projets et votre sensibilité au risque, notre plateforme détermine votre profil épargnant et vous aide à choisir le contrat et l’allocation (portefeuille modèle ou mandat d’arbitrage) les mieux adaptés à vos besoins. Votre épargne est ainsi répartie, selon vos critères, entre sécurité et recherche de rendements.

Nous vous accompagnons et vous aidons à suivre vos investissements avec nos partenaires, assureurs et allocataires, sélectionnés pour leur expertise et le meilleur rapport qualité / coûts pour nos clients.

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Comment ca marche ?

Selon votre situation patrimoniale, vos projets et votre sensibilité au risque, notre système expert (robo-conseiller) détermine votre profil épargnant et vous aide à choisir le contrat et l’allocation (portefeuille modèle ou mandat d’arbitrage) les mieux adaptés.

Votre épargne est ainsi répartie, selon vos critères, entre sécurité (fonds euros…) et recherche de rendements (obligations, actions…).

Nous vous accompagnons et vous aidons à suivre vos investissements avec nos partenaires, assureurs et allocataires, sont sélectionnés pour leur expertise et le meilleur rapport qualité / coûts pour nos clients.

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Épargnant Audacieux ?

Votre objectif

Votre principal objectif est un fort potentiel de rendement sur vos placements ! Vous acceptez une prise de risque élevée et des fluctuations importantes de la valeur de vos investissements.

Pour votre épargne

Vous investirez une part importante sur des placements en actions, 85% en moyenne, pouvant aller jusqu’à 100%. Cela inclura une exposition importante aux marchés internationaux et aux pays émergents. La volatilité du portefeuille sera très élevée, avec un risque de perte à court terme pour une espérance de rentabilité forte. Votre horizon de placement est de 8 ans.

Épargnant Dynamique ?

Votre objectif

Vous souhaitez un bon potentiel de rendement tout en atténuant les fluctuations de marché.

Pour votre épargne

Vous investirez une part importante sur des placements en actions, 65% en moyenne, pouvant aller jusqu’à 85% environ. Cela pourra inclure une exposition importante aux marchés internationaux et aux pays émergents. La volatilité du portefeuille sera élevée, avec un risque de perte à court terme pour une espérance de rentabilité forte. Votre horizon de placement est de 8 ans.

Épargnant Équilibré ?

Votre objectif

Vous recherchez un juste équilibre entre sécurité de votre capital et bon potentiel de rendement. Pour cela, vous acceptez un risque de perte à court terme.

Pour votre épargne

Vous investirez à parts égales entre des placements avec une sécurité du capital, comme le fonds euros, et des unités de compte pour leur potentiel de rendement. Votre exposition aux actions devrait se situer entre 45% et 65%. La volatilité du portefeuille sera relativement élevée, avec des pertes possibles à court terme pour une espérance de rentabilité plus forte et un horizon de placement de 5 ans.

Épargnant Modéré ?

Votre objectif

Vous privilégiez la protection de votre capital ! Toutefois vous acceptez un niveau de risque modéré pour légèrement améliorer le rendement de vos placements.

Pour votre épargne

Vous investirez une part importante sur des placements offrant une protection du capital, comme le fonds euros d’un contrat d’assurance vie, des fonds monétaires ou des obligations. Pour améliorer le rendement, avec un prise de risque modéré, votre exposition aux marchés actions pourrait aller jusqu’à 35%. Le risque de perte de votre portefeuille sera mesurée et votre horizon de placement de 3 ans.

Épargnant Prudent ?

Votre objectif

La sécurité de votre épargne avant tout ! Vous n’aimez pas prendre de risques et vous ne recherchez pas un rendement important pour vos placements

Pour votre épargne

Vous investirez une part prépondérante sur des placements sécuritaires, comme les livrets d’épargne, le fonds euros d’un assurance vie ou encore des fonds monétaires. Cela pour la sécurité et la disponibilité. Votre rendement sera peu élevé. Votre horizon de placement est de 1 à 3 ans.

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